保险金融理财销售怎么开发客户 如何看好你的VIP客户

保险金融理财销售怎么开发客户

说到保险和金融理财销售，客户开发那真是门大学问，尤其面对那些A类和B类客户，我们得比别人更聪明！比如，你知道吗？每个月10号、15号、18号这几个点是客户拿工资的日子，早上8点多，银行门口就排起长队了！哎，这时候不抓住机会，真是太要命了。还有啊，搞批发的个体老板们，早上4点就开始忙活了，下午两点就收工，他们这类客户时间固定，我们得精准投放，针对性开发。总之，别小看这些日常场景，往往就是客户发展的“金矿”呢！

理财顾问怎么开发客户 如何看好你的VIP客户

1. 认清个人定位。理财顾问的身份跟传统销售差别挺大的，我们不是只卖产品，而是给客户提供专业的理财规划咨询。你得从客户的角度出发，帮他们做全盘规划，而不是死推产品哦。

2. 多参加理财交流活动。这些活动可不是走个场面，而是超级有利于结识潜在客户，尤其是那些对理财还有点门路的朋友，咱们可以好好聊聊，说不定当场就尬聊变成交了。

3. 保持与老客户的关系。很多人搞不清楚，老客户才是财富大户啊！他们还有投资潜力，平时多联系，多关心他们的资金动向，才能留住他们，甚至让他们投更多。

4. 理解和维护VIP客户。VIP客户的资产贡献非常吓人，虽然人数不多，但他们掌握的资金价值极高。我们得深入了解他们的真正需求，对症下药，采取贴心的维护策略，让他们有种被珍视的感觉，生意才能长久。

5. 量身定制方案。每个客户都不同，有的喜欢稳健，有的追求高收益，理财顾问要灵活应对，不要一股脑推一个产品。多备些营销话术和辅销工具，见机会就用。

6. 团队协作卖保险产品。销售保险的时候，两个人一起上场特别讲究气氛，能够更好地掌控节奏，减少客户的抗拒感，提升成交几率。

相关问题解答

1. 银行理财客户一般有哪些特点呢？
   哎，银行理财客户大多比较谨慎，其实他们心里想着“安全第一，钱要随时能拿出来”。他们平时接触不多理财产品，所以对新东西会有些抵触。明白了这一点，我们就得多做耐心解释，步步引导，慢慢拉进关系。

2. 理财顾问参加理财交流活动有什么帮助？
   这种活动简直是“圈粉”的最佳阵地！你可以和同行交流学习，还能遇见潜在客户，聊天中发现他们的需求，机会多得不要不要的。特别是新手，参加多了，信心和资源都蹭蹭往上涨。

3. 怎么维护VIP客户才不流失呢？
   VIP客户嘛，就是金主爷！咱们要经常问候，了解他们的资金动态，还得给他们做一些专属定制的理财方案。让他们感受到你真的在关心，通过贴心服务，客户自然不会跑啦，感觉超重要！

4. 为什么理财顾问不能只靠推产品来开发客户？
   额，这点超级关键哦！推产品那是销售，而理财顾问是帮客户理财规划，得从客户需求出发。否则，人家一听你说专业规划不对路，就直接关机了。你懂得，咱们得多聊聊客户关心啥，帮他们解决问题，效果才棒棒哒！